Planes de pago

Los planes de pago te permiten dividir una factura en cuotas programadas en lugar de exigir un único pago total. Esto resulta útil para los clientes que necesitan flexibilidad al pagar facturas de importes elevados, al tiempo que mantiene un flujo de caja predecible para tu negocio.

Cuándo usar planes de pago

Usa los planes de pago cuando:

• Un cliente solicita pagar una factura elevada a lo largo del tiempo

• Quieres ofrecer opciones de pago flexibles para servicios de alto valor

• Necesitas mantener calendarios de pago continuos con clientes específicos

Los planes de pago funcionan mejor para facturas de importes considerables cuando el cliente ha aceptado previamente un calendario de pagos estructurado. Para las facturas estándar que se espera que se paguen de inmediato, utiliza la facturación habitual.

Acceder a la página de planes de pago

Ve a Finanzas → Planes de pago para ver todos los planes de cuotas de tus clientes. La página muestra el subtítulo "Gestiona los planes de pago a plazos de todos tus clientes."

Panel de planes de pago

El panel ofrece una vista general de todos los planes de pago activos e históricos, con información rápida sobre tus cuentas por cobrar en cuotas.

Tarjetas de resumen

En la parte superior de la página aparecen cuatro tarjetas de resumen:

• Planes activos — El número de planes de pago actualmente en curso

• Pendiente — El importe total de las cuotas programadas de todos los planes activos

• Próximos esta semana — Pagos de cuotas programados para los próximos siete días como máximo, incluidas las cuotas programadas vencidas

• Fallidos — Cuotas cuyo procesamiento falló

Filtrar planes de pago

Usa los filtros para encontrar planes específicos:

• Filtro de estado — Elige entre Todos los estados, Activo, En pausa, Completado o Cancelado

• Filtro de cliente — Busca un cliente por nombre para ver solo sus planes de pago

Haz clic en el icono de borrar junto al filtro de cliente para quitarlo.

Tabla de planes de pago

La tabla muestra cada plan con las siguientes columnas:

• Cliente — El cliente asociado al plan de pago

• Total — El importe total que se pagará mediante el plan

• Progreso — Cuántas cuotas se han completado

• Frecuencia — El calendario de pagos (Semanal, Quincenal o Mensual)

• Próximo pago — La fecha de la próxima cuota

• Estado — El estado actual del plan (Activo, En pausa, Completado o Cancelado)

Haz clic en el nombre del cliente de una fila para abrir la página de detalles de la factura asociada, donde puedes gestionar el plan.

Crear un plan de pago

Los planes de pago se crean desde facturas individuales, no desde la página de planes de pago.

1. Ve a Finanzas → Facturas y abre la factura que quieres convertir en un plan de pago

2. Haz clic en Crear plan de pago en la página de detalles de la factura

3. Configura el calendario de pagos:

   • Cuotas — Introduce un número de entre 2 y 24 cuotas

   • Frecuencia — Selecciona Semanal, Quincenal o Mensual

   • Fecha de inicio — Elige cuándo debe programarse la primera cuota (de forma predeterminada, 7 días a partir de hoy)

4. Revisa el importe estimado por cuota que aparece debajo de los campos del formulario

5. Haz clic en Crear plan para confirmar

El sistema divide automáticamente el importe de la factura de manera uniforme entre todas las cuotas y añade cualquier resto al pago final. Cada cuota se programa según la frecuencia que hayas elegido.

Gestionar planes de pago

Una vez que un plan de pago está activo, puedes gestionar su ciclo de vida desde la página de detalles de la factura.

Estados del plan

• Activo — El plan está en curso y las cuotas se procesan según lo programado

• En pausa — El procesamiento de las cuotas se ha detenido temporalmente; no se intentará realizar ningún pago

• Completado — El saldo pendiente del plan se ha liquidado por completo; las cuotas restantes se pueden cancelar después de un pago anticipado

• Cancelado — El plan se canceló antes de completarse

Acciones disponibles

• Pausar — Detén temporalmente un plan activo; no se procesará ninguna cuota mientras esté en pausa

• Reanudar — Reinicia un plan en pausa y continúa procesando las cuotas

• Cancelar — Finaliza el plan de forma permanente; las cuotas programadas restantes se cancelan

Ciclo de vida de las cuotas

Cada cuota individual de un plan de pago tiene su propio estado:

• Programada — La cuota está a la espera de su fecha programada

• En proceso — Se está intentando realizar el pago

• Completada — El pago de la cuota se realizó correctamente

• Fallida — El intento de pago falló; el sistema volverá a intentarlo según la lógica de reintentos

• Cancelada — La cuota se canceló (normalmente cuando se cancela un plan)

Cuando todas las cuotas de un plan alcanzan el estado Completada, el plan de pago pasa automáticamente al estado Completado y la factura se marca como pagada.

Experiencia del cliente

Los clientes pueden ver sus planes de pago activos y en pausa desde el portal del cliente. Allí pueden consultar el calendario de cuotas, los importes y el saldo restante. Los clientes con un plan activo pueden pagar las cuotas por adelantado o liquidar por completo el saldo restante mediante Stripe Checkout, sujeto a las condiciones de cuotas del portal.

Solución de problemas