Cada factura solo puede tener un plan de pago a la vez. Si necesita ajustar el calendario de pagos, utilice la acción Modify en el plan existente en lugar de crear uno nuevo. Alternativamente, cancele el plan actual y cree uno nuevo con condiciones diferentes.
Planes de pago
Los planes de pago le permiten desglosar una factura en cuotas programadas en lugar de requerir un único pago global. Esto es útil para los clientes que necesitan flexibilidad al pagar facturas de importes elevados, manteniendo al mismo tiempo un flujo de caja predecible para su negocio.
Cuándo utilizar los planes de pago
Utilice los planes de pago cuando:
Un cliente solicita pagar una factura de importe elevado a lo largo del tiempo
Desea ofrecer opciones de pago flexibles para servicios de alto valor
Necesita mantener calendarios de pago continuos con clientes específicos
Los planes de pago funcionan mejor para facturas con importes significativos en las que el cliente ha acordado previamente un calendario de pagos estructurado. Para las facturas estándar con expectativas de pago inmediato, utilice la facturación regular en su lugar.
Acceder a la página de planes de pago
Navegue a Billing → Payment Plans para ver todos los planes de cuotas de sus clientes. La página muestra el subtítulo "Administre los planes de pago a plazos de todos los clientes".
Panel de control de planes de pago
El panel proporciona una visión general de todos los planes de pago activos e históricos con información rápida sobre sus cuentas por cobrar a plazos.
Tarjetas de resumen
En la parte superior de la página aparecen cuatro tarjetas de resumen:
Active Plans — El número de planes de pago que se están ejecutando actualmente
Outstanding — El saldo total restante de todos los planes activos
Upcoming this week — Pagos a plazos programados para los próximos siete días
Failed — Cuotas que no se pudieron procesar
Filtrado de planes de pago
Utilice los filtros para encontrar planes específicos:
Filtro de estado — Elija entre All statuses, Active, Paused, Completed o Cancelled
Filtro de cliente — Busque un cliente por nombre para ver solo sus planes de pago
Haga clic en el icono de borrar situado junto al filtro de cliente para eliminarlo.
Tabla de planes de pago
La tabla muestra cada plan con las siguientes columnas:
Customer — El cliente asociado al plan de pago
Total — El importe total que se paga a través del plan
Progress — Cuántas cuotas se han completado
Frequency — El calendario de pagos (Semanal, Quincenal o Mensual)
Next Payment — La fecha y el importe de la próxima cuota
Status — Estado actual del plan (Active, Paused, Completed o Cancelled)
Haga clic en cualquier fila de plan para abrir la página de detalles de la factura asociada donde puede gestionar el plan.
Creación de un plan de pago
Los planes de pago se crean a partir de facturas individuales, no desde la página de planes de pago.
Navegue a Billing y abra la factura que desea convertir en un plan de pago
Haga clic en Create payment plan en la página de detalles de la factura
Configure el calendario de pagos:
Installments — Introduzca un número entre 2 y 24 cuotas
Frequency — Seleccione Weekly, Biweekly o Monthly
Start date — Elija cuándo debe programarse la primera cuota (por defecto, 7 días a partir de hoy)
Review the estimated per-installment amount shown below the form fields
Haga clic en Create plan para confirmar
El sistema divide automáticamente el importe de la factura por igual entre todas las cuotas, y cualquier resto se añade al pago final. Cada cuota se programa en función de la frecuencia elegida.
No puede crear un plan de pago si la factura no tiene ningún importe pendiente o si ya tiene un plan de pago activo o pausado asociado.
Gestión de los planes de pago
Una vez que un plan de pago está activo, puede gestionar su ciclo de vida desde la página de detalles de la factura.
Estados del plan
Active — El plan se está ejecutando y las cuotas se procesan según lo programado
Paused — El procesamiento de cuotas se detiene temporalmente; no se intentará realizar ningún pago
Completed — Todas las cuotas se han pagado correctamente
Cancelled — El plan se terminó antes de su finalización
Acciones disponibles
Pause — Detener temporalmente un plan activo; no se procesará ninguna cuota mientras esté en pausa
Resume — Reiniciar un plan pausado y continuar con el procesamiento de las cuotas
Cancel — Finalizar permanentemente el plan; se cancelan las cuotas programadas restantes
Modify — Ajustar las cuotas programadas restantes, siempre que los importes revisados sigan sumando el saldo pendiente
Ciclo de vida de las cuotas
Cada cuota individual dentro de un plan de pago tiene su propio estado:
Scheduled — La cuota está esperando su fecha programada
Processing — Se está intentando realizar el pago
Completed — El pago de la cuota se realizó con éxito
Failed — El intento de pago falló; el sistema lo reintentará basándose en la lógica de reintentos
Cancelled — La cuota fue cancelada (normalmente cuando se cancela un plan)
Cuando todas las cuotas de un plan alcanzan el estado Completed, el plan de pago pasa automáticamente a Completed y la factura se marca como pagada.
Experiencia del cliente
Los clientes pueden ver sus planes de pago activos y pausados desde el portal del cliente. Ven el calendario de cuotas, los importes y el saldo restante. Los clientes también pueden pagar las cuotas por adelantado o liquidar el saldo restante en su totalidad en cualquier momento a través de Stripe Checkout.
Resolución de problemas
La creación de un plan de pago falló con el mensaje "Invoice already has an active payment plan"
La creación de un plan de pago falló con el mensaje "Invoice has no amount due"
Los planes de pago requieren un saldo pendiente para dividirse en cuotas. Si la factura ya está pagada o anulada, no puede crear un plan de pago para ella.
Una cuota muestra el estado Failed
Las cuotas fallidas suelen indicar un problema en el procesamiento del pago, como una tarjeta caducada o fondos insuficientes. El sistema realizará reintentos automáticos según su calendario de reintentos. Póngase en contacto con el cliente para que actualice su método de pago si los fallos persisten.
¿Cómo funcionan los importes de cuotas personalizados?
El formulario de creación estándar divide el total por igual entre las cuotas. Si necesita importes personalizados para cuotas específicas (por ejemplo, un primer pago de mayor cuantía), póngase en contacto con su administrador o utilice la API directamente con el parámetro customAmounts. Los importes personalizados deben sumar exactamente el total de la factura.
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