Pagos

La sección de configuración de Pagos gestiona tu integración con Stripe Connect para aceptar pagos de clientes. Usa esta sección para conectar tu cuenta de Stripe, supervisar el estado de verificación y configurar las preferencias de facturación una vez que tu cuenta esté activa.

Stripe Connect

La sección de Stripe Connect muestra el estado del procesamiento de pagos y ofrece controles para gestionar tu conexión. Todo el procesamiento de pagos se realiza a través de tu propia cuenta de Stripe, y los fondos se depositan directamente en tu cuenta bancaria después del tiempo de procesamiento estándar de Stripe.

Estado de la conexión

El estado de tu conexión con Stripe aparece como una insignia en la parte superior de la sección:

• No hay ninguna cuenta de Stripe conectada — Todavía no has conectado una cuenta de Stripe. Haz clic en Conectar cuenta de Stripe para comenzar.

• Incorporación en curso — Has iniciado el proceso de conexión, pero no has completado todos los pasos requeridos.

• Verificación pendiente — Stripe está revisando la información y la documentación de tu empresa.

• Activa — Tu cuenta está completamente verificada y puede aceptar pagos y recibir transferencias.

Cuando esté activa, aparecerán insignias de estado adicionales:

• Cobros habilitados — Puedes aceptar pagos de clientes.

• Transferencias habilitadas — Stripe puede transferir fondos a tu cuenta bancaria.

Información de la cuenta

Una vez conectada, la sección muestra tu ID de cuenta — el identificador de tu cuenta conectada de Stripe. Usa este ID cuando hagas referencia a tu cuenta con el servicio de asistencia de Stripe o de Chisel Tide.

Acciones

Las acciones disponibles dependen del estado de tu conexión:

• Conectar cuenta de Stripe — Inicia el proceso de incorporación de Stripe. Disponible cuando no hay ninguna cuenta conectada.

• Continuar incorporación — Reanuda una configuración incompleta. Úsalo si cerraste el formulario de incorporación antes de terminar o si Stripe requiere información adicional.

• Abrir el panel de Stripe — Accede directamente a tu cuenta completa de Stripe. Disponible cuando tu cuenta está activa.

• Actualizar estado — Sincroniza el estado más reciente desde Stripe. Úsalo después de realizar cambios en tu panel de Stripe para actualizar el estado de la conexión en Chisel Tide.

Configuración de pagos

La subsección Configuración de pagos aparece después de conectar una cuenta de Stripe. Esta configuración controla cómo y cuándo Chisel Tide genera facturas para tus clientes.

Día del ciclo de facturación

Selecciona el día del mes en que Chisel Tide genera y envía las facturas de los planes de servicio mensuales. El menú desplegable ofrece valores desde el día 1 del mes hasta el día 28 del mes.

Por ejemplo, si seleccionas el día 15, Chisel Tide genera facturas para todos los planes de servicio mensuales activos el día 15 de cada mes. Después, los clientes reciben las facturas y pueden pagarlas a través del portal del cliente.

Modelo de facturación

Elige cuándo se emiten las facturas en relación con el periodo de servicio:

• Prepago (facturar por adelantado) — Las facturas se generan antes de que comience el periodo de servicio. Los clientes pagan por adelantado los servicios del mes siguiente. Este es el modelo predeterminado.

• A mes vencido (facturar después de los servicios) — Las facturas se generan después de que termina el periodo de servicio. Los clientes pagan por servicios que ya se han realizado.

Cómo elegir: La facturación prepaga mejora el flujo de caja al cobrar antes de prestar los servicios. La facturación a mes vencido puede resultar atractiva para los clientes que prefieren pagar después de ver el trabajo terminado, pero puede retrasar el cobro de tus ingresos.

Revisar las facturas recurrentes antes de enviarlas

Cuando Revisar las facturas recurrentes antes de enviarlas está habilitado, Tide mantiene las facturas recurrentes como borradores el día de facturación para que puedas revisarlas, editarlas y aprobarlas antes de enviarlas. Cuando la opción está desactivada, las facturas se envían automáticamente a los clientes el día de facturación.

Usa la pantalla de revisión de facturas desde la tarjeta Borradores recurrentes de Facturas para filtrar los borradores (incluidos Visitas por debajo del plan y Propiedad duplicada), aprobarlos y enviar el lote. Aprobarlos no envía correos a los clientes hasta que envíes el lote.

Retraso del cobro automático

Retraso del cobro automático establece cuántos días laborables después de generar la factura se realizan los cobros automáticos para los clientes con pago automático:

• El mismo día (sin retraso) — Cobrar el día de generación

• 1 día laborable — Esperar un día laborable

• Las opciones adicionales continúan como n días laborables para retrasos más largos

Usa un retraso cuando quieras disponer de tiempo para anular o corregir las facturas antes de que se realicen los cobros en las tarjetas o cuentas bancarias.

Estado de la facturación automática

Para las organizaciones nuevas, la facturación automática está desactivada de forma predeterminada. Esto significa que Tide no generará automáticamente facturas para los planes de servicio recurrentes hasta que la habilites explícitamente. Cuando la facturación automática está deshabilitada, aparece un banner de advertencia en esta sección con el mensaje: "La facturación automatizada de los planes de servicio recurrentes está deshabilitada de forma predeterminada. No se generarán ni enviarán por correo electrónico facturas a los clientes hasta que actives la facturación."

Este estado desactivado de forma predeterminada te da tiempo para configurar tus planes de servicio, precios y preferencias de facturación antes de que Tide empiece a crear facturas. Puedes conectar Stripe, configurar tu cuenta y preparar tus datos sin preocuparte por el envío inesperado de facturas a los clientes.

Activación

Cuando la facturación automática está desactivada y Stripe está listo, esta sección muestra el mismo banner La facturación automática está desactivada que Facturas. Selecciona Activar cuando estés listo para que Tide facture automáticamente los planes de servicio recurrentes.

Confirma para activar la facturación automatizada. A partir del día de tu ciclo de facturación de cada mes, Tide genera y envía por correo electrónico las facturas de los clientes que tienen un plan de servicio recurrente. Mientras se procesa la solicitud, el botón muestra Activando…. Después de que se complete correctamente:

• Tide incluye tu organización en la facturación automática de los planes de servicio recurrentes activos

• Las facturas siguen la configuración de tu ciclo de facturación, modelo de facturación, revisión y retraso del pago automático

• El banner se elimina de esta página y de Facturas

Métodos de pago aceptados

Cuando tu cuenta de Stripe muestra los estados Cobros habilitados y Transferencias habilitadas, la sección Métodos de pago aceptados muestra las opciones de pago disponibles para tus clientes:

• Tarjetas de crédito y débito — Los clientes pueden pagar con Visa, Mastercard, American Express y otras de las principales marcas de tarjetas.

• Transferencia bancaria (ACH) — Los clientes pueden pagar directamente desde su cuenta bancaria mediante una transferencia ACH.

Esta sección es informativa y muestra qué métodos de pago ha habilitado Stripe para tu cuenta. Los clientes ven estas opciones cuando pagan las facturas a través del portal del cliente.

Suspensión automática por falta de pago

La Suspensión automática por falta de pago pausa el servicio de los clientes que dejan una factura sin pagar después del umbral que establezcas. Está desactivada de forma predeterminada y los controles solo aparecen después de conectar una cuenta de Stripe.

Habilita Suspender automáticamente a los clientes por falta de pago y establece Suspender después de en el número de días de retraso que quieras permitir. El umbral predeterminado es de 90 días, con un mínimo de 45 para garantizar que no se solape con el calendario estándar de recordatorios de pago de facturas. Guarda los cambios con el botón Guardar cambios de la página.

Cómo funciona

Una vez habilitada, Chisel Tide revisa tus facturas vencidas para encontrar clientes que estén Activos, no tengan una cancelación ni suspensión programada y tengan al menos una factura vencida que cumpla los requisitos: con estado Enviada, Vista, Parcial o Vencida, un importe pendiente y cuya fecha de vencimiento ya haya pasado. Se excluyen las facturas con una fecha futura de cobro automático y las facturas incluidas en un plan de pagos activo o pausado. Las facturas que cumplen los requisitos se agrupan por cliente, por lo que un saldo impago en una propiedad puede suspender al cliente y afectar a todas sus propiedades. Pausar los recordatorios de pago de un cliente desde su registro mantiene en pausa la advertencia y la suspensión automática de ese cliente mientras la pausa esté activa, sin cambiar esta configuración a nivel de organización. Consulta Clientes.

Aproximadamente una semana antes de alcanzar el umbral, el cliente recibe una advertencia por correo electrónico o mensaje de texto (notificaciones de facturación) en la que se le informa de que el servicio se suspenderá en una fecha determinada a menos que pague. Si el saldo sigue impago una vez que la factura supera el umbral y la advertencia ha estado activa durante al menos una semana, se suspende al cliente. El indicador de advertencia permanece vigente durante 30 días, por lo que un cliente que siga sin pagar recibe un nuevo ciclo de advertencia en lugar de ser suspendido de nuevo inmediatamente.

Cuando se suspende a un cliente, su estado cambia a Suspendido con un motivo generado, se eliminan las paradas de ruta aptas de hoy y futuras, y se detiene la facturación recurrente. Los planes de servicio no se cancelan y se conserva la pertenencia a las plantillas de rutas, pero los planes se consideran inactivos mientras el cliente está suspendido. El cliente recibe un aviso final de suspensión y tu equipo recibe una notificación interna de Cliente suspendido automáticamente. Si no se puede entregar el aviso electrónico, es necesario enviar una carta impresa por correo: usa Descargar carta y Marcar carta como enviada en el registro del cliente.

La suspensión no se revierte automáticamente cuando el cliente paga. Un propietario o administrador debe abrir el registro del cliente y elegir Reactivar para reanudar la programación y la facturación.

Para consultar el ciclo de vida completo, consulta Facturas.

Gestionar una incorporación incompleta

Si la configuración de Stripe está incompleta, verás un mensaje de advertencia:

• "Completa la incorporación de Stripe para aceptar pagos." — Haz clic en Continuar incorporación para finalizar la configuración.

• "Tu cuenta de Stripe está pendiente de verificación." — Stripe está revisando tu información. La verificación suele tardar entre 1 y 3 días laborables.

Durante la verificación pendiente, no puedes enviar facturas ni aceptar pagos hasta que tu cuenta esté completamente verificada. Stripe puede solicitar documentación adicional por correo electrónico; revisa tu bandeja de entrada y el panel de Stripe para consultar los requisitos pendientes.

Solución de problemas

Pasos siguientes

• Para consultar las instrucciones completas de incorporación de Stripe, consulta Configurar la facturación.

• Para gestionar las facturas y hacer un seguimiento de la actividad de pagos, usa Facturas y Pagos.