Configurar la facturación

Conecta tu cuenta de Stripe para aceptar pagos con tarjeta y mediante transferencia bancaria, activar el pago automático para los clientes y configurar planes de pago. Una vez configurada la facturación, puedes generar facturas a partir de planes de servicio y los clientes pueden pagar a través del portal del cliente.

Cómo funciona la facturación en Chisel Tide

Chisel Tide utiliza Stripe Connect para procesar pagos. Cuando conectas tu cuenta de Stripe, puedes:

• Aceptar pagos con tarjeta de crédito — Los clientes pueden pagar las facturas a través del portal del cliente con tarjeta o mediante transferencia bancaria (ACH) cuando tu cuenta de Stripe esté lista

• Activar el pago automático — Los clientes pueden guardar un método de pago y autorizar pagos automáticos para facturas recurrentes

• Configurar planes de pago — Ofrece opciones de pago flexibles a los clientes que necesitan distribuir los costos a lo largo del tiempo

• Generar facturas — Crea facturas recurrentes a partir de planes de servicio mensuales activos

Todo el procesamiento de pagos se realiza a través de tu propia cuenta de Stripe, y los fondos se depositan directamente en tu cuenta bancaria después del tiempo de procesamiento estándar de Stripe.

Requisitos previos

Antes de conectar Stripe, asegúrate de tener:

• Una cuenta de Stripe — Si no tienes una, crearás una durante el proceso de conexión

• Documentos de verificación de la empresa — Stripe verificará tu identidad y la información de tu empresa durante la configuración inicial

• Datos de la cuenta bancaria — Una cuenta corriente donde Stripe depositará tus pagos

Conectar tu cuenta de Stripe

1. Ve a Configuración

   En Configuración, abre Integraciones.

2. Abre la sección Pagos

   Abre la sección Pagos y busca la tarjeta Stripe Connect.

3. Inicia la conexión

   Si no hay ninguna cuenta de Stripe conectada, verás "No hay ninguna cuenta de Stripe conectada" con el mensaje "Conecta una cuenta de Stripe para aceptar pagos con tarjeta de crédito, activar el pago automático y configurar planes de pago para tus clientes."

   Haz clic en Conectar cuenta de Stripe para comenzar.

4. Completa la configuración inicial de Stripe

   Aparecerá el formulario integrado de configuración inicial con el encabezado "Completa la configuración de Stripe". Introduce los datos de tu empresa — Stripe verificará tu identidad y la información de tu cuenta bancaria.

   El formulario recopila:

   • Tipo y estructura de la empresa

   • Dirección de la empresa e información de contacto

   • Cuenta bancaria para recibir pagos

   • Documentos de verificación de identidad

Comprender el estado de tu conexión con Stripe

Después de conectarte, la sección Pagos muestra el estado de tu cuenta de Stripe con una de estas insignias:

• Activa — Tu cuenta está completamente verificada y puede aceptar pagos y recibir fondos

• Verificación pendiente — Stripe todavía está revisando la información de tu empresa

• Configuración inicial en curso — Has iniciado la conexión, pero no has completado todos los pasos obligatorios

• Cobros habilitados — Puedes aceptar pagos, pero es posible que los pagos aún requieran verificación adicional

• Pagos habilitados — Stripe depositará los fondos en tu cuenta bancaria

Completar una configuración inicial incompleta

Si cierras el formulario de configuración inicial antes de terminar, o si Stripe requiere información adicional, verás una de estas advertencias:

• "Completa la configuración inicial de Stripe para aceptar pagos."

• "Tu cuenta de Stripe está pendiente de verificación."

Si la configuración inicial está incompleta, haz clic en Continuar con la configuración inicial para reanudarla desde donde la dejaste. Si tu cuenta está pendiente de verificación, haz clic en Actualizar estado para comprobar si hay novedades o espera a que Stripe la revise.

Administrar tu cuenta de Stripe conectada

Una vez que tu cuenta de Stripe esté activa, puedes:

• Abrir el Dashboard de Stripe — Accede a tu cuenta completa de Stripe para consultar transacciones, gestionar disputas, actualizar los datos bancarios y configurar opciones avanzadas

• Actualizar estado — Sincroniza el estado más reciente de la cuenta desde Stripe si has realizado cambios en el Dashboard de Stripe

Cómo se relaciona la configuración de facturación con la facturación

Después de conectar Stripe, puedes crear facturas, pero para enviarlas necesitas una cuenta de Stripe completamente verificada. Crea y administra facturas desde Facturas:

• Facturas manuales — Crea un borrador con Nueva factura y luego envíalo desde los detalles de la factura

• Facturas de órdenes de trabajo — Genera una factura a partir de una orden de trabajo completada

• Facturas recurrentes — Después de la puesta en marcha, los planes de servicio mensuales activos generan facturas según tu ciclo de facturación. Cuando la revisión está activada, los borradores esperan en la cola de borradores recurrentes antes de que los envíes

• Entrega de facturas — Los clientes reciben las facturas por correo electrónico y pueden pagar en el portal del cliente cuando Stripe está listo

• Seguimiento de pagos — Los estados de las facturas se actualizan a medida que los clientes las consultan y pagan

Métodos de pago de los clientes y pago automático

Los clientes pueden guardar métodos de pago y activar el pago automático a través del portal del cliente:

1. Añadir método de pago

   Los clientes acceden a la sección de facturación y ven "Añadir método de pago" con el subtítulo "Guarda una tarjeta o cuenta bancaria para facilitar los pagos o activar el pago automático."

2. Guardar los datos de la tarjeta

   Los clientes introducen la información de su tarjeta de crédito mediante el formulario de pago seguro de Stripe y luego hacen clic en Guardar método de pago.

3. Activar el pago automático

   Después de guardar un método de pago, los clientes pueden activar el pago automático para pagar automáticamente las nuevas facturas según el retraso del pago automático configurado.

El pago automático se administra a nivel del cliente, no por plan de servicio. Cuando está activado, el método de pago guardado se carga automáticamente para las facturas aptas, es decir, aquellas que no están cubiertas por un plan de pago ni sujetas a otra retención.

Solución de problemas

Pasos siguientes

Después de conectar Stripe y configurar los pagos:

• Crea y envía facturas desde Facturas, incluidos los borradores manuales y las facturas generadas a partir de órdenes de trabajo

• Consulta los saldos pendientes, la antigüedad de las deudas y la actividad de pagos en Pagos

• Configura Planes de pago para los clientes que necesiten calendarios de pagos a plazos